عمان، 26 أيار 2025

في ظل التحوّلات المتسارعة التي يشهدها القطاع المالي على الصعيدين الإقليمي والدولي، وبهدف تعزيز جاهزية البنوك في الأردن لمواكبة تقنيات الذكاء الاصطناعي في إدارة المخاطر، نظّمت جمعية البنوك في الأردن يوم الاثنين الموافق 26 أيار ورشة عمل متخصصة بعنوان “الذكاء الاصطناعي في تحليلات المخاطر للقيادات المصرفية“، وذلك بمشاركة مدراء تنفيذيين ومدراء الدوائر في البنوك الأعضاء في الجمعية.

وأكد مدير عام جمعية البنوك الدكتور ماهر المحروق في كلمته الافتتاحية للورشة أن الجمعية تسعى من خلال تنظيم مثل هذه الورش النوعية إلى دعم التحول الرقمي في القطاع المصرفي الأردني، وتوفير المعرفة المتقدمة للقيادات المصرفية، لتمكينهم من استشراف المستقبل وتعزيز فاعلية منظومات إدارة المخاطر، بما يسهم في ترسيخ الاستقرار المالي وتحفيز الابتكار في المنتجات والخدمات المصرفية.

وجاءت الورشة التي عُقدت في مقر الجمعية بمثابة منصة استراتيجية للبحث في إمكانيات توظيف الذكاء الاصطناعي والتحليلات المتقدمة لتعزيز كفاءة منظومة إدارة المخاطر في البنوك، وبما ينسجم مع التوجهات العالمية في هذا المجال. وقد تم تنفيذ الورشة من قبل فريق من الخبراء الدوليين المتخصصين من شركة Lixakro الهولندية، الرائدة في مجال الاستشارات الكمية وتحليل البيانات والمخاطر، والتي تتخذ من مدينة روتردام مقراً لها.

وتطرّقت الورشة إلى مجموعة من المحاور الحيوية التي تم تصميمها خصيصاً لتلبية اهتمامات القيادات المصرفية، منها:

• التحول الاستراتيجي في إدارة المخاطر باستخدام الذكاء الاصطناعي: حيث ناقش المشاركون دوافع تبني هذه التقنيات في السوق الأوروبية، بما في ذلك النمو الكبير في حجم البيانات، والمتطلبات التنظيمية المتزايدة، والسعي لتعزيز التنافسية.
• تحقيق القيمة والعائد الاستثماري (ROI) من تطبيقات الذكاء الاصطناعي: عرضت الورشة كيف يمكن لتقنيات الذكاء الاصطناعي أن تسهم في تحسين جودة القرار وتقليل التكاليف التشغيلية ودعم التنبؤ بالمخاطر المستقبلية.
• البيانات كمورد استراتيجي: تم تقديم نماذج أوروبية ناجحة في حوكمة البيانات وإدارتها، مع استعراض لتجارب مؤسسات مالية حول كيفية تحويل البيانات إلى أصول استراتيجية تدعم اتخاذ القرار.
• الإطار التنظيمي الأوروبي لاستخدام الذكاء الاصطناعي في إدارة المخاطر: ناقش الخبراء التشريعات الحالية، لا سيما قانون الذكاء الاصطناعي الأوروبي (EU AI Act)، وتناولوا التحديات التي تواجه المؤسسات في التوافق مع هذه المتطلبات.
• تحوّل المهارات وبناء القدرات المؤسسية: تم التطرق إلى المتطلبات الجديدة في سوق العمل المالي، والحاجة إلى تطوير مهارات تحليل البيانات والذكاء الاصطناعي لدى العاملين، مع إبراز أمثلة حية من بنوك أوروبية.
• الاتجاهات المستقبلية والتحديات الأخلاقية: شملت الورشة نظرة على التطورات المستقبلية مثل التعلم الاتحادي (Federated Learning)، وأهمية تفسير نتائج النماذج الذكية (Model Interpretability)، والحد من التحيزات الخوارزمية، بما يحقق الشفافية والنزاهة في اتخاذ القرار.

واختُتمت الورشة بجلسة حوار تفاعلي أتيح خلالها المجال للمشاركين لتبادل الآراء وطرح التحديات التي تواجههم في تنفيذ هذه التقنيات ضمن بيئة العمل المصرفي المحلي، كما تم مناقشة سبل التكيّف المؤسسي مع هذا الواقع الجديد.

وتُعد Lixakro من الشركات الرائدة في مجال التحليلات الكمية، وتختص في تحويل البيانات إلى قرارات استراتيجية قابلة للتطبيق، من خلال تطوير نماذج تنبؤية، وإدارة المخاطر بأنواعها المختلفة، مع مراعاة متطلبات الامتثال التنظيمي. وتضم الشركة فريقاً من الخبراء ذوي الكفاءة العالية الذين يعملون على تصميم حلول مخصصة تلبي احتياجات كل عميل وفقًا لطبيعته السوقية.