عمّان، 26–27 أيار 2025

في إطار سعيها الدائم لتعزيز جاهزية القطاع المصرفي لمواجهة التحديات التقنية المتسارعة، نظّمت جمعية البنوك في الأردن ورشة عمل متخصصة بعنوان “تحليلات المخاطر الحديثة: أدوات ذكية لاتخاذ قرارات ائتمانية أفضل ومكافحة الجرائم المالية”، وذلك على مدار يومي الإثنين والثلاثاء 26-27 أيار، بمشاركة نخبة من المتخصصين في تحليل البيانات والمخاطر من البنوك في الأردن.

واستهدفت الورشة العاملين في مجالات تحليل المخاطر الائتمانية، والامتثال، والنمذجة الإحصائية، وتطوير أدوات الذكاء الاصطناعي، حيث تم تقديم محتوى تقني وتطبيقي عالي المستوى من قبل خبراء من شركة Lixakro الهولندية الرائدة في الاستشارات الكمية وتحليل البيانات، وبمشاركة فاعلة من الحضور في تمارين عملية باستخدام لغة Python ومنصات الذكاء الاصطناعي.

وأكد الدكتور ماهر المحروق مدير عام جمعية البنوك خلال افتتاحه للورشة، أن الجمعية تسعى من خلال هذه المبادرات النوعية إلى تعزيز جاهزية الكوادر المصرفية الأردنية في مواجهة التغيرات التقنية المتسارعة، مشيرًا إلى أن تحليلات المخاطر المدعومة بالذكاء الاصطناعي باتت ضرورة استراتيجية لرفع كفاءة الأداء، وتحقيق الامتثال التنظيمي، والحد من المخاطر الناشئة.

وركزت الورشة في يومها الأول على موضوع “بناء نماذج تقييم المخاطر الائتمانية (Scorecards) باستخدام الذكاء الاصطناعي، وذلك لتقديم فهم معمق حول كيفية تطوير واستخدام بطاقات التقييم الائتماني (Credit Scorecards)، التي تعتبر من أهم أدوات البنوك في تقييم الجدارة الائتمانية للعملاء. حيث ناقشت الورشة أنواع بطاقات التقييم، والمنهجيات المعتمدة في تطوير النماذج، وتحديات جودة البيانات، وتفسير النماذج ومراعاة الإنصاف وتحييد التحيزات، إضافة لتمارين تطبيقية باستخدام لغة Python لتطوير نموذج تقييم ائتماني على بيانات فعلية، والتعامل مع نماذج معقّدة تساعد على اتخاذ قرارات سريعة وموضوعية وفق ضوابط تنظيمية مثل IFRS 9.

أما اليوم الثاني للورشة فقد تناول موضوع مكافحة الجرائم المالية باستخدام تحليلات المخاطر المدعومة بالذكاء الاصطناعي، حيث تم التركيز على التهديدات المتزايدة الناتجة عن الجرائم الاقتصادية المالية، كغسيل الأموال، والاحتيال، والتهرب الضريبي، والجرائم الإلكترونية. كما تم مناقشة أحدث التطورات في أوروبا بمجال مكافحة الجرائم المالية، وخاصة في ضوء التشريعات الأوروبية وغرامات AML، وعرض حي لمنصة تحليل ذكية تعتمد على تقنيات Python وR وAzure Machine Learning في الكشف عن الأنماط والسلوكيات المشبوهة، إضافة لجلسة تفاعلية لتحديد المؤشرات والتنبيهات (triggers) التي يمكن رصدها لمكافحة الأنشطة الاحتيالية. كما ركزت الورشة على أهمية تكامل البيانات داخل المؤسسات، وسرعة كشف التهديدات، وتطوير خوارزميات تتسم بالشفافية والكفاءة.

يشار في هذا الصدد أن شركة Lixakro تأسست في مدينة روتردام بهولندا عام 2023، وتقدم خدمات استشارية متخصصة في هندسة البيانات، وتحليل المخاطر، والنمذجة الكمية. وتتميز الشركة بقدرتها على تطوير حلول مصممة خصيصاً لاحتياجات كل عميل، مستندة إلى أفضل الممارسات الأوروبية والتقنيات الحديثة في تحليل البيانات، بما يسهم في تحقيق نمو مستدام وقرارات قائمة على المعرفة.