أهداف المنتدى

• التأكيد على الدور التحفيزي للائتمان الأخضر في دفع الاستثمارات المستدامة وتعزيز الابتكار المالي.
• عرض دراسات حالات دولية رائدة في تصميم وتنفيذ المنتجات المالية الخضراء.
• استعراض أحدث التطورات في جهود التمويل الأخضر في الأردن، مع التركيز على تنفيذ الاستراتيجية الوطنية للتمويل الأخضر والأطر التنظيمية ذات الصلة.
• استكشاف الفرص المتاحة في السوق المحلي للتمويل الأخضر عبر قطاعات مثل الطاقة النظيفة، الإسكان المستدام، الزراعة، والنقل.
• معالجة التحديات التقنية والمالية والتسويقية التي تواجه اطلاق المنتجات المالية الخضراء.
• تعزيز التعاون الفعال بين البنوك والجهات التنظيمية والمؤسسات المالية الإنمائية والمبتكرين في مجال التكنولوجيا المالية وأصحاب المصلحة في الاقتصاد الأخضر.
• صياغة خارطة طريق وطنية واضحة وقابلة للتنفيذ لتطوير المنتجات الائتمانية الخضراء في الأردن.

يتضمن المنتدى عدة جلسات:

الجلسة الافتتاحية: التمويل الأخضر في مشهد عالمي متغير

اظهرت نسختي المؤتمر 2023-2024 عن حقيقة محورية: فبالرغم من أن الطلب على المنتجات المالية الخضراء قوي، ومبررات الأعمال واضحة، إلا أن هناك أسئلة جوهرية لا تزال قائمة حول عمق التمويل الأخضر في الأجندة العالمية، ومدى فعالية الجهود الوطنية في تحقيق تنفيذ ملموس.

تضع هذه الجلسة الإطار الاستراتيجي للمنتدى من خلال مناقشة المحاور التالية:
• السياق العالمي: تسليط الضوء على مكانة التمويل الأخضر كجزء رئيسي ضمن الأجندة العالمية، ودور الجهات الفاعلة العالمية الرئيسية مثل الاتحاد الأوروبي، ومجموعة العشرين، والبنك الدولي.
• عرض دروس عملية مستخلصة من تجارب بنوك نجحت في تطوير وإطلاق أدوات مالية خضراء.
• سردية التمويل الأخضر في الأردن: استعراض التقدم الوطني في ضوء المشهد العالمي المتغير. (المتحدث المحلي) تحليل أهمية التمويل الأخضر في تحقيق أهداف التنمية المستدامة.
الجلسة الأولى: تصميم المنتجات المالية الخضراء: من الفكرة إلى التنفيذ

تقدّم هذه الجلسة إطارًا عمليًا لتصميم منتجات مالية خضراء مستدامة وشاملة، حيث تمزج بين مبادئ الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية (ESG) والتقنيات المتقدمة لدعم تطوير حلول قابلة للتمويل وذات أثر ملموس، وتناقش الجلسة المحاور التالية:
• الهياكل الأساسية ودمج معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية (ESG) في المنتجات الخضراء: تصميم منتجات تتمتع بنماذج تسعير متينة، وهياكل مخاطرة واضحة، ومتوافقة مع مبادئ الاستدامة.
• الابتكار والتجربة في تطوير المنتجات: تطبيق منهجيات متقدمة مثل اختبارات الأوضاع الضاغطة (Stress Testing) وتطوير المنتجات بمشاركة العملاء (Co-Creation) لتصميم حلول مالية تستجيب بمرونة لاحتياجات السوق.
• التكنولوجيا والتحول الرقمي في تصميم المنتجات الخضراء: توظيف الذكاء الاصطناعي، وإنترنت الأشياء، والبيانات الجغرافية المكانية، وتقنيات تتبع البصمة الكربونية لتقييم الأثر البيئي وتطوير منتجات رقمية مرتبطة بالاستدامة.
– الاستفادة من التكنولوجيا لسد فجوات البيانات وتحليل فرص السوق.
• الشمول المالي والتعاون متعدد الوظائف: تطوير حلول تمويل أخضر مصممة خصيصًا للفئات غير المخدومة مثل المؤسسات الصغيرة والمتوسطة، من خلال تعزيز التعاون بين مختلف إدارات البنك الداخلية (الاستدامة، الائتمان، المخاطر، والرقمنة).

الجلسة الثانية: فرص النمو الأخضر في الأردن — من الإمكانات السوقية إلى التنفيذ العملي

تسلط هذه الجلسة الضوء على القطاعات الرئيسة للنمو ضمن الاقتصاد الأخضر في الأردن، وتربط الإمكانات السوقية برؤى عملية — مثل تطوير خريطة استثمارات خضراء — لمساعدة البنوك في استهداف التمويل الأخضر بشكل أكثر فاعلية، كما تناقش الجلسة المحاور التالية:
• تحديد القطاعات ذات الأولوية للاستثمار الأخضر: استكشاف الفرص في الزراعة الذكية، والطاقة النظيفة، والإسكان المستدام، والاقتصاد الدائري.
• تقييم جاهزية السوق المحلي: استخدام أدوات تحليلية لتقييم الطلب ومدى جاهزية المجتمع والقطاعات المختلفة لاستيعاب الائتمان الأخضر.
• التعلم حالات الدراسة الناجحة: عرض أمثلة واقعية لتطبيق المنتجات الخضراء في الأردن أو في أسواق مماثلة.
• بناء قنوات تمويل أخضر قائمة على البيانات: تطوير نماذج تمويلية تستند إلى الطلب الفعلي، لتوجيه الاستثمارات الخضراء بشكل استراتيجي نحو المجالات الأكثر أهمية.

الجلسة الثالثة: الحوكمة والنزاهة في التمويل الأخضر

تركز هذه الجلسة على الأطر التنظيمية والرقابية اللازمة لضمان مصداقية وموثوقية المنتجات المالية الخضراء، مع التأكيد على دمج المعايير والشفافية والتكنولوجيا لتعزيز المساءلة ومنع ممارسات «الغسيل الأخضر»، كما ستناقش الجلسة المحاور التالية:
• مواءمة المنتجات مع المتطلبات التنظيمية والمعايير الدولية: ضمان الالتزام بتعليمات البنك المركزي الأردني، وبورصة عمان، ومعايير المالية الدولية (IFRS)، وأطر الاستدامة المعترف بها عالمياً.
• دمج التصنيفات والاعتمادات الخضراء عبر دورة حياة المنتج: تضمين التصنيفات الخضراء، وآليات التحقق، وأنظمة متابعة تطبيق معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية (ESG) منذ مرحلة التصميم وحتى المراجعة بعد الإطلاق.
• تعزيز الشفافية والرقابة لمنع الغسيل الأخضر: تطبيق ضوابط صارمة وممارسات إفصاح واضحة لمكافحة الادعاءات المضللة المتعلقة بالاستدامة.
• استخدام الأدوات الرقمية لمتابعة الأداء والامتثال لمعايير الحوكمة البيئية والاجتماعية (ESG) من خلال توظيف البيانات اللحظية، والمؤشرات الذكية، وأنظمة التقارير الرقمية لرصد النتائج البيئية والحوكمة بشكل مستمر.

الجلسة الرابعة: الشراكات الاستراتيجية والانتقال العادل نحو التمويل الأخضر

تتناول هذه الجلسة سبل التعاون بين مختلف الأطراف المعنية لتسريع التحوّل نحو التمويل الأخضر، مع ضمان العدالة والشمول. وتركّز على التمويل المشترك، وتصميم منتجات شاملة، وقياس الأثر، والتوسع عبر إشراك القطاعات الاقتصادية.
• تحفيز التمويل المدمج وتمويل سلاسل التوريد من خلال الشراكات المؤسسية: بناء تحالفات استراتيجية بين البنوك والحكومات والشركاء الإنمائيين لدعم مشاريع الانتقال المستدام نحو الاقتصاد الأخضر.
• دمج الشمول الاجتماعي في تصميم وتقديم المنتجات الخضراء: ضمان وصول التمويل الأخضر إلى الفئات غير المخدومة عبر تصميم شامل وآليات توزيع عادلة.
• تطبيق مؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs) لقياس الأثر البيئي والمالي: استخدام مؤشرات أداء واضحة لتقييم فعالية المنتجات الخضراء في تحقيق القيمة البيئية والعوائد المالية.
• توسيع نطاق التمويل الأخضر عبر إشراك القطاعات الاقتصادية: إقامة شراكات مع القطاعات الصناعية والتجارية والانتاجية لتعزيز اعتماد التمويل الأخضر وتمكين الانتقال على المستوى الوطني نحو اقتصاد منخفض الكربون.