المحاضر: وليد التميمي/ البنك المركزي الاردني

 

ملـخـص البــرنــامــج:

• تعريف المشاركين بجريمتي غسل الأموال وتمويل الارهاب، مراحلهما، مخاطرهما وآثارهما على قطاع البنوك.
• تعريف المشاركين بكيفية استيفاء بيانات العملاء / تعبئة تموذج اعرف عميلك (KYC)، وأهمية تطبيق متطلبات العناية الواجبة (CDD).
• تأهيل المشاركين وإكسابهم الخبرة في مجال تحديد العمليات المشتبه بها في غسل الاموال أوتمويل الارهاب.
• إكساب المشاركين الخبرة التي تعينهم على كيفية التعامل مع العملاء المشككوك بهم.
• تعريف المشاركين على الأنظمة والحلول الالكترونية المعمول بها في مجال مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب.
• إلمام المشاركين بمدى المسؤولية القانونية المترتبة على البنوك والموظفين العاملين لديها لمواجهة عمليات غسل الاموال وتمويل الارهاب وواجب الابلاغ.
• تعريف المشاركين بالنظام المبني على المخاطر (RBA to AML/CFT) في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب وكيفية اعداد التقييم الذاتي (Self-Assessment to AML/CFT) في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب .
• التطبيق السليم لقرارات مجلس الأمن.

 

الهدف من البرنامج التدريبي: 

تعتبر جريمتي غسل الأموال وتمويل الارهاب من الجرائم المالية التي تواجه قطاع البنوك لما لهما من تأثير كبير على الاقتصاد الوطني ككل في حال تورط أحد البنوك بعمليات غسل الاموال أوتمويل الارهاب، حيث جاء هذا البرنامج لرفع الوعي لدى العاملين في قطاع البنوك بمخاطر تلك الجريمتين [غسل الأموال وتمويل الارهاب]، وكيفية الحد منهما خوفاً من تبعاتهما للحفاظ على سمعة ومصداقية البنك بالاضافة الى رفع الوعي لدى العاملين في قطاع البنوك بالنطبيق السليم لقرارت مجلس الأمن.

 

محتوى البرنامج التدريبي:

• التعرف على أهداف ومهام البنك المركزي للحد من جريمتي غسل الأموال وتمويل الارهاب
• التعرف على مفهوم غسل الأموال ومراحله.
• التعرف على أهداف غاسلي الاموال.
• الحالات التي تعتبر من جرائم غسل الاموال والتي يعاقب عليها القانون.
• المخاطر والآثار الاقتصادية والاجتماعية الناتجة عن جريمتي غسل الأموال وتمويل الارهاب.
• الجهود المبذولة على الصعيد الدولي والمحلي والاقليمي في مكافحة جريمتي غسل الاموال وتمويل الارهاب.
• التعرف على مفهوم تمويل الارهاب ومراحله.
• الاجراءات المطلوبة للتعرف على العملاء وإستيفاء بياناتهم تحقيقاً لمبدأ أعرف عميلك KYC وتطبيق العناية الواجبةCDD .
• الخدمات / القنوات المقدمة من قبل المؤسسات المالية والتي يمكن استغلالها من قبل غاسلي الأموال وممولي الارهاب.
• الفرق ما بين جريمة غسل الاموال وجريمة تمويل الارهاب.
• مهام وواجبات مدير الاخطار (MLRO).
• الفرق ما بين الابلاغ والاخطار والاحلال.
• معالجة الحالات المشتبه بها، وكيفية التعامل مع العملاء المشتبه بهم، وأساليب التبليغ والأخطار.
• نظام مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب المعمول به لدى المؤسسة المالية:
• نظام تصنيف مخاطر العملاء.
• نظام مراقبة الحركات غير الاعتيادية.
• نظام فحص الاسماء على قوائم الحظر الدولية والقائمة الوطنية للارهابيين.
• الاطار التشغيلي لمكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب.
• التعرف على المخاطر المتأصلة (Inherent Risk) التي تواجه المؤسسات المالية وكيفية وضع المخففات المناسبة لادارة /التخفيف من تلك المخاطر (Risk Mitigations) وصولاً للمخاطر المتبقية (Residual Risk).
• مؤشرات غسل الأموال.
• مؤشرات تمويل الارهاب.
• حالات عملية (حالات اشتباه).
• أبرز قرارت مجلس الأمن ذات العلاقة بالارهاب وتمويله ومنع انتشار اسلحة الدمار الشامل.
• مخاطر عدم الالتزام بتطبيق قرارات مجلس الأمن بالشكل السليم.

 

الفئات المستهدفة:

• العاملين في الادارات التنفيذية العليا.
• العاملين في قطاع الأعمال.
• العاملين في دوائر الامتثال.
• العاملين في إدارات المخاطر.
• العاملين في دوائر التدقيق الداخلي.
• العاملين في الدائرة القانونية.

 

 

عدد الساعات التدريبية: 12 ساعة