ايمان بني عطية /البنك المركزي الاردني

ملـخـص البــرنــامــج

في ضوء اصدار البنك المركزي الدليل الإرشادي بعنوان “مكافحة الاحتيال المالي” في نظام المدفوعات الوطني، حيث يتضمن هذا الدليل إرشادات عامة لأسس الحوكمة الفعّالة لدى الشركة في مكافحة عمليات الاحتيال التي قد تتعرض لها، بما في ذلك تحديد أدوار ومسؤوليات كافة الطبقات الإشرافية والوظيفية داخل الشركة في وضع وتنفيذ الضوابط الوقائية والكشفية والتصحيحية لمكافحة عمليات الاحتيال والتعافي منها بالوقت المناسب.
يأتي هذا البرنامج التدريبي لتسليط الضوء على واحدة من أهم التحديات التي تواجه الخدمات المالية الرقمية ألا وهي الاحتيال المالي .

 

الهدف من البرنامج التدريبي

• توضيح مفهوم جريمة الاحتيال والمخاطر المرتبطة بها على المؤسسة ومكونات القطاع المالي الأخرى
• تسليط الضوء على أبرز الاتجاهات الحديثة الاحتيال المالي.
• توضيح مبادئ حوكمة الاحتيال في المؤسسات المالية:
  • دور مجلس الإدارة
  • دور الإدارة التنفيذية العليا
  • لجنة مكافحة الاحتيال
  • وحدة مكافحة الاحتيال المالي
• توضيح التقاطعات بين وظيفة مكافحة الاحتيال المالي ومكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب. 
• توضيح التقاطعات بين وظيفة مكافحة الاحتيال المالي ووظيفة التدقيق والأمن السيبراني. 
• إدارة مخاطر الاحتيال المالي:
  • توضيح سياسة مكافحة الاحتيال المالي
  • تقييم مخاطر الاحتيال المالي
  • إجراءات الرقابة الداخلية
  • الإبلاغ عن الاحتيال المالي
  • التحقيق في عمليات الاحتيال المالي
  • معالجة حالات الاحتيال المالي
• التعريف بأهمية نشر التوعية والتثقيف المالي وأبرز حالات الاحتيال المالي في نظام المدفوعات الوطني.
• التعريفبأبرزالارشاداتالتييمكنللمؤسساتالماليةتوجيههالعملائها

 

 

محتوى البرنامج التدريبي

 

المكونات الرئيسة:

أولاً: مدخل إلى الاحتيال المالي

– تقدمة في مفهوم الاحتيال المالي.

– توضيح أبرز اشكال الاحتيال المالي

ثانياً: اطار الحاكمية المؤسسية

• توضيح مبادئ حوكمة الاحتيال في المؤسسات المالية:
  • دور مجلس الإدارة
  • دور الإدارة التنفيذية العليا
  • لجنة مكافحة الاحتيال
  • وحدة مكافحة الاحتيال المالي
• توضيح التقاطعات بين وظيفة مكافحة الاحتيال المالي ومكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب. 
• توضيحالتقاطعاتبينوظيفةمكافحةالاحتيالالماليووظيفةالتدقيقوالأمنالسيبراني

ثالثاً: إدارة مخاطر الاحتيال المالي

• إدارة مخاطر الاحتيال المالي:
  • توضيح سياسة مكافحة الاحتيال المالي
  • تقييم مخاطر الاحتيال المالي
  • إجراءات الرقابة الداخلية
  • الإبلاغ عن الاحتيال المالي
  • التحقيق في عمليات الاحتيال المالي
  • معالجة حالات الاحتيال المالي

رابعا: التوعية والتثقيف

• التعريف بأهمية نشر التوعية والتثقيف المالي وأبرز حالات الاحتيال المالي في نظام المدفوعات الوطني.

 

 

الفئات المستهدفة

• العاملين في الوظائف ذات الصلة بتقديم الخدمات المصرفية للعملاء/ الشركات
• العاملين في الوظائف ذات الصلة بتطوير المنتجات والخدمات المصرفية
• العاملين في وظيفة الامتثال
• العاملين في وظيفة التدقيق الداخلي